イオン銀行のおすすめ住宅ローンプラン
大手ショッピングセンターグループならではのサービス

住宅ローンというとほとんどの場合、人生で一番大きな買物となるでしょう。そのため、じっくりと吟味して融資の銀行を決めたいものですね。
さてさて、早速見ていきましょう。今回ご紹介するのはイオン銀行の住宅ローンです。
イオン銀行は変動金利や10年固定金利がとても低く、初心者の方が利用しやすい住宅ローンの1つです。
イオン銀行はその名の通り、大規模ショッピングセンターで有名なイオングループの銀行子会社ですが、そうした関係性もあってイオン系列のショッピングセンター内にある店舗=「インストアブランチ」が特徴になっています。
この店舗は全国約120ヶ所で運営されており、銀行ユーザーとしては必要十分ですね。大手銀行が出店していない地域は意外と多くありますが、ショッピングセンターであるイオンならば地方都市でもしっかりカバーしているので、それが即ちイオン銀行の魅力となっています。
加えて、このイオン銀行の店舗=「インストアブランチ」は土曜、日曜、祝日はもちろんのこと、年末や正月、ゴールデンウィークなども営業しており、営業時間も原則として毎日午前9時から午後9時までということで銀行の店舗としては抜群の利便性があります。これなら平日なかなか時間が取れない人でもゆったりと相談することができますね。
また気になる繰上げ返済についても、一部繰上げ返済の手数料は完全に無料、返済元金も1万円からOKということで高い利便性を誇ります。ネットで簡単に手続きが出来ますから、24時間いつでもどこからでもどんどん返済出来そうですね。
さらに隠れた魅力といえるのが、住宅ローン利用者は当初5年間、イオンでの買い物が毎日5%OFFになる特典が提供されている点です。
これだけでも十分うれしいのですが、毎月20日、30日の「お客様感謝デー」にはもう5%OFFになります。Wでおいしいわけで、普段からイオンを利用している方でなくても大きなメリットがありそうです。
ちなみに、知る人ぞ知るラウンジも利用可能ですので、ちょっとした優越感を味わえるかもしれませんね。住宅ローン初心者の方はとりあえず選択肢に加えてみてはいかがでしょうか。
続いて、過去3ヵ月の金利の変動を見ていきましょう。下記のグラフをご覧ください。

ではイオン銀行の住宅ローンを実際に利用した人はどう感じているのでしょうか。口コミ情報を見ていきましょう。
●提出書類は多いものの審査が早く、手際よく親切に手続きをしてくれ、おまけに低金利で満足です。買物も5%割引など特典があり、かなり有利です。 男性/40代
●イオン銀行の住宅ローンを選んだ理由は疾病保障の内容が充実していたから。特に癌と診断されたらその時点で住宅ローンの残高がゼロになるのには魅力を感じました。他の疾病保障は就業不能となることが必要となるなど色々な条件がつくので実質的にはこちらの方がかなり優秀だと思う。癌家系なので一番重視しました。男性/40代
口コミでも満足の内容が多いようです。
住宅ローンでもお得な特典がたくさんあるのですね。勉強になりました。
では次は銀行としてイオン銀行はどのような特徴があるのでしょうか。こちらもリサーチしてみました。
イオン銀行の特徴として最も大きなことは、イオン銀行はネット銀行としての特徴を色濃く持っていながら、一般的な銀行等金融機関と同様に行員のいる店舗も各地に設置されており、直接預金や住宅ローン、また投資信託に関する相談をすることが出来るということです。
このことにより、インターネット上で提供されているサービスやコンビニなどに設置されているATMを介して便利に銀行機能を利用することが出来ますが、行員に直接相談をしたい時には、店舗に赴くことも出来るという利用者にとっては非常にバランスの取れたサービスが提供されていると言う事ができます。
また、イオン銀行において口座を開設する際にはカードの種類が「イオンカードセレクト」と「イオンバンクカード」の2種類から選ぶことが出来ますが、これらのカード機能についても他の銀行等金融機関とは異なった大きな特徴があります。
口座開設の際にイオンカードセレクトを選択すると、一般的な銀行のキャッシュカード機能の他ニクレジットカード機能、またイオンの電子マネーであるWAON、そしてカードローン機能も追加することが出来るという多機能なカードとなっています。
イオンバンクカードはシンプルな機能となっていますが、それでもキャッシュカード機能と電子マネーWAONの機能がついています。
イオンカードセレクトとイオンバンクカード、どちらを選択しても銀行のキャッシュカード機能に加えて電子マネーWAONがついてきますから、小銭を用意せずにお買物ができるだけでなく、イオンや提携するドラッグストア等さまざまなお店でのお買物でポイントを貯めることも出来るお得なサービス内容となっており、イオン銀行ならではのカードとなっています。
イオン銀行はイオングループが主体となった銀行ですので、イオンやイオンモール等スーパーにおいても特典のある特徴的な銀行です。
住宅ローン金利比較(新規・借り換えでの適用金利)
名称 | 表面金利(%) | 優 遇 条 件 |
保証料 | 事務 手数料 |
繰上返済 手数料 (変動) |
来店 | 疾 病 保 険 |
詳細 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
変動 金利 |
10年 金利 |
20年 金利 |
||||||||
![]() 新生銀行 |
0.45 | 0.75 | 0.95 | なし ○ | なし ○ | ②契約事務手数料/保証料 借入金額がいくらでも55,000円~ ※ただし、変動金利<変動フォーカス>0.45%のみ、借入金額×2.2% | 無料 |
不要 ○ |
あり ○ | 詳細 |
![]() 住信SBIネット銀行 |
0.380 | 0.58 | 1.21 | なし ○ | なし ○ | 借入額の2.20%(税込) | 33,000円(税込) |
不要 ○ |
あり ○ | 詳細 |
![]() りそな銀行 ※2020年3月 適用金利 |
0.429 | 0.60 | 0.90 | あり × | なし ○ | 33,000円(税込)+お借入金額×2.2% | 無料~33,000円(税込) |
不要 ○ |
あり ○ | 詳細 |
![]() 三菱UFJ銀行 |
0.475 | 0.64 | 2.84~2.99 | あり × | あり × | 33,000円(税込) | 無料~16,500円(税込) |
不要 ○ |
あり ○ | 詳細 |
×
優遇条件について
優遇条件がない場合、条件なく、表示金利で融資を受けることができます。
優遇条件がある場合、融資の優遇条件として「その銀行の預金口座を給与振込口座にする」「クレジットカードを作る」「投資口座を作る」などが必要 になります。
固定金利ならこちらの金融機関がおすすめ |
名称 | 金利 | 事務手数料 | 保証料 | 来店 | 金利 優遇条件 |
繰上げ 返済 |
詳細 | ||||
フラット35 | フラット35S | ||||||||||
15年以上~20年以下 | 21年以上~35年以下 | 当初5年 | 6~10年目 | 11年目以降 | |||||||
![]() 住信SBIネット銀行フラット35 |
1.03% | 1.12% | 0.78% | 0.78% | 1.03% | 借入額の0.99%(税込)~ | なし | 不要 | なし | 無料 | 詳細 |
![]() 楽天銀行フラット35 |
1.02% | 1.11% | 0.77% | 0.77% | 1.02% | 借入額の1.10% | なし | 要 | なし | 無料 | 詳細 |
![]() ARUHI |
1.02% | 1.11% | 0.77% | 0.77% | 1.02% | 借入額の2.0% | なし | 要 | なし | 無料 | 詳細 |